隨著國家在大灣區的發展，越來越多港人往內地投資物業或作自住用途，在過去幾年，不斷出現港人經過香港找換店匯款到國內的資金被凍結。
原因是大部分香港找換店不會考慮資金來源的合法性，資金來源有可能是從非法賭博、非法集資、電信網絡詐騙、網絡傳銷等非法所得，這已是觸犯洗黑錢條例。
但是港人買樓或香港地產代理只希望匯價成本越平越好，而不考慮找換店的資金來源，找換店本身也不清楚資金來源，當內地戶口被凍結時，也無法協助解決處理。
打算買大陸樓的你，當經找換店匯款時也要了解清楚找換店國內的資金來源。香港海關對於香港持牌找換店在國內資金來源是沒有監管的能力，不能以匯價低而被誤導，墮入洗黑錢的陷阱。
洗錢罪
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪，黑社會性質的組織犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的成果其產生的收益，為掩飾，隱瞞其來源和性質，有以下行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，並處或單處洗錢數額百分之五以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢百分之五以上百分之二十以下罰金。
坊間有些做國內物業的香港地產代理，會用國內公司從發展商所收的佣金，從國內公司帳戶轉到法人帳戶，再替香港買家支付國內買樓費用，這種做法在國內是觸犯逃税罪。
逃稅罪
刑法第二百零一條：
納稅人采取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數額較大並且占應納稅額10%以上的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處罰金；數額巨大並且占應納稅額30%以上的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
香港已回歸祖國24年，現在國家在正在積極推動大灣區發展，希望香港政府在不久將來，能給港人投資大灣區物業一個簡單而方便的付款方案。
監管局發出此執業通告(編號 18-01(CR))
- 有關地產代理業遵守反洗錢及反恐怖分子資金籌集規定的指引
- 監管局發出有關地產代理業遵守反洗錢及反恐怖分子資金籌集規定的指引
- 有關地產代理業遵守反洗錢及反恐怖分子地產代理業遵守反洗錢及反恐怖分子資金籌集規定的指引
- 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 客戶盡職審查及備存紀錄規定
參考新聞：
- 非法匯款20萬 買樓港人遭凍資 (2019年05月)
- 小心中招！找換店匯款隨時被凍結戶口 工聯會3年接55個案 (2018年8月)
- 內地法規大不同 國內買樓慎防墮陷阱 (2019年3月)
- 匯款內地購樓 不少港人中招 (2021年2月)
- 找換店匯款內地港人被指「洗黑錢」(2018年8月)
- 經找換店匯款返回大陸 隨時渣都無 (2019-03-23)
